Przez dwa miesiące od wprowadzenia nowego produktu 269 przyszłych emerytów powierzyło Brokerowi swoje oszczędności o łącznej wartości ponad 1,9 mln PLN. Wysoka jest również średnia wielkość portfela, która wynosi ponad 7 tys. PLN.

Warszawa, 15 lutego 2010 r. – 30 listopada 2009 r. DM BOŚ poszerzając swoją ofertę umożliwił klientom prowadzenie rachunków maklerskich w ramach indywidualnych kont emerytalnych. Tym samym klienci DM BOŚ zyskali możliwość odkładania pieniędzy na emeryturę w III filarze. Podstawowym atutem oszczędzania na indywidualnych kontach emerytalnych jest brak 19-proc. podatku od zysków kapitałowych.

Z analiz Brokera wynika, że konta emerytalne w DM BOŚ otwierają przede wszystkim osoby w wieku od 30 do 50 lat. Wśród osób, które zdecydowały się inwestować na IKE, najliczniejszą grupę - ok. 32 proc. stanową mężczyźni w wieku 30 – 40 lat. Największa jest również wartość portfela tej grupy w stosunku do wszystkich rachunków. Średnia wielkość portfela wyniosła 7 135 PLN. Ponad jedna trzecia wpłat osiągnęła maksymalną wartość 9 579 PLN., z których blisko połowa pochodziła z oszczędności osób w wieku 40 – 50 lat.

„Ostatnie „burze” związane z planowanymi zmianami w systemie emerytalnym powodują, że rośnie świadomość Polaków, że emerytury pochodzące z ZUS i OFE mogą okazać się niewystarczające. Szczególnie świadomą grupą są inwestorzy indywidualni. Świadczyć o tym mogą statystyki KNF, które wskazują, że jedyny rosnący rodzaj IKE to IKE maklerskie.” – mówi Michał Wojciechowski, doradca Zarządu DM BOŚ i dodaje:„Do zakładania nowych rachunków maklerskich IKE, skłoniły Polaków zmiany przepisów, które wprowadziły wyższy limit rocznych wpłat oraz umożliwiły wypłatę części środków”.

„Niestety wokół IKE i ogólnie systemu emerytalnego narosło wiele mitów. Nawet wśród świadomych inwestorów panuje przekonanie, że na IKE nie warto oszczędzać, bo państwo może zagarnąć te pieniądze, a poza tym środki na IKE są zamrożone aż do przejścia na emeryturę. Ponadto IKE często jest mylone z OFE. Zdajemy sobie sprawę, że bez zmiany nastawienia wśród Polaków oraz szerokiej akcji informacyjno-edukacyjnej idea oszczędzania na własną emeryturę nie ma szans się rozwinąć. Dlatego też wprowadzenie do naszej oferty rachunków IKE wspieramy m.in. poprzez organizowanie szkoleń dla inwestorów, teksty edukacyjne na bossa.pl. Jacek Tyszko na swoim blogu (blogi.bossa.pl) stara się rozwiewać wątpliwości związane z IKE, obalać mity czy zajmować się bardziej nietypowymi sytuacjami m.in. związanymi z dziedziczeniem IKE, kosztami przenoszenia rachunków pomiędzy różnymi instytucjami itp. Marzy nam się jednocześnie stworzenie porozumienia pomiędzy instytucjami, które powinny być zainteresowane rozwojem IKE (rząd, Giełda, instytucje finansowe) w celu stworzenia ogólnopolskiej akcji informacyjnej, dzięki której Polacy poznaliby zalety i wady tej formy oszczędzania na emeryturę. IKE nie potrzebuje krzykliwych reklam. Idea jest w stanie obronić się sama. Potrzebna jest tylko większa świadomość Polaków w tym temacie.”

"Należy podkreślić, że IKE w ramach rachunku maklerskiego, nie jest przeznaczone dla każdego. Ponieważ w ten sposób możemy inwestować lub spekulować na rynkach akcji, obligacji lub certyfikatów inwestycyjnych notowanych na giełdzie, wymaga to przynajmniej podstawowej wiedzy o tych rynkach. Tym samym osoby, które już inwestują własne pieniądze na giełdzie powinny zainteresować się szczegółami tej oferty. Poza podstawowym celem, jakim jest inwestowanie z myślą o przyszłej emeryturze, wiele osób nie wie, że ma możliwość uczestniczenia w "maleńkim raju podatkowym" - zwolnienie z podatku od zysków kapitałowych, zwolnienie z podatków od dywidend to jedne z powodów, które jak wiemy z rozmów z klientami przekonały ich do tej formy uczestnictwa na rynku. Zwłaszcza, że gdy uznamy za konieczne zrezygnowanie z IKE, jedynym kosztem będzie to, że doświadczymy takich warunków, jak mamy na zwykłych rachunkach maklerskich - czyli konieczność zapłaty ww. podatków" – dodaje Wojciechowski.

Poza zwolnieniem z 19-proc. podatku od zysków kapitałowych, zaletą IKE jest również dowolność wpłat do maksymalnego limitu ok. 9,5 tys. Regularne wpłaty nie są wymagane. Od właściciela konta zależy również forma i sposób inwestowania jego oszczędności. DM BOŚ nie pobiera dodatkowych opłat z prowadzenie IKE w ramach rachunków internetowych a wysokość prowizji jest taka sama, jak dla tradycyjnego rachunku.